Usurpations d’identités des banques
Les propositions d’investissements frauduleuses pullulent sur Internet. Pour piéger les victimes, les escrocs adoptent de nouveaux stratagèmes, dont l’usurpation d’identité de banques reconnues. Notre cabinet d’avocats possède le savoir-faire pour vous aider à prévenir et contrer ces fraudes.
Les clones firm
Le clone firm, une pratique frauduleuse, consiste à usurper l’identité d’établissements bancaires établis depuis plusieurs années.
Les escrocs créent de fausses entreprises avec les informations (nom, adresse, logos, numéro d’enregistrement) d’organismes bancaires légitimes. Ils utilisent également les noms et logos d’autorités financières pour tromper les victimes.
Contactez-nous pour en savoir plus sur la prévention et la lutte contre ces fraudes.
Les bonnes pratiques pour investir sereinement.
Conseil n°1 : Méfiez-vous du démarchage en ligne ou par téléphone
En France, le démarchage financier est encadré par le Code monétaire et financier. Tout contact non sollicité proposant des services ou conseils en investissement est considéré comme du démarchage financier illicite. Si vous êtes contacté par téléphone pour des investissements, soyez vigilant, il s’agit souvent d’une escroquerie.
Contactez-nous pour en savoir plus sur la réglementation et la prévention du démarchage financier illégal
Conseil n°2 : N'agissez jamais rapidement
Si on vous propose d’investir rapidement ou que l’on vous rappelle régulièrement pour investir, soyez vigilant. Une véritable banque ou société de services financiers vous laissera le temps de réfléchir sans vous mettre la pression.
Ne vous laissez pas piéger, contactez notre cabinet d’avocats pour vous protéger contre les pratiques frauduleuses.
Conseil n°3 : Vérifier l’ensemble des informations fournies par votre interlocuteur
Pour éviter de tomber dans le piège de ces escrocs, il est essentiel de vérifier l’ensemble des informations communiquées, notamment le nom de la société présentée.
Une simple recherche en ligne permettra de s’assurer que l’entreprise est bien authentique et qu’elle est autorisée par les autorités financières compétentes. En procédant ainsi, vous vous protégerez contre l’usurpation d’identité des banques et pourrez investir en toute sécurité.
Reflex n°1 : Demander le numéro d’enregistrement au registre du commerce et des société (numéro RCS)
Pour éviter de tomber dans le piège des escrocs qui utilisent des sociétés clonées pour usurper l’identité des banques, il est important de vérifier soigneusement les informations fournies.
Vous pouvez effectuer une recherche sur les sites infogreffe.fr ou societe.com pour vérifier si la société est immatriculée en France et si elle est toujours en activité. Si la société est radiée, il est préférable de ne pas investir. Si elle est toujours en activité, nous vous recommandons d’envoyer un courrier en lettre suivi pour demander la vérification de votre interlocuteur avant d’investir.
Si vous avez déjà effectué un virement récemment, nous vous conseillons de contacter votre banque pour demander l’annulation de virement (procédure de recall).
Reflex n°2 : vérifier le numéro d’agrément de la société
En France, seules les entreprises ayant obtenu un agrément peuvent proposer des investissements (art. 531-1 du Code monétaire et financier).
L’agrément est délivré par l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) après l’approbation de l’Autorité des marchés financiers (AMF) (art. L 532-1 du Code monétaire et financier).
Ainsi, avant d’investir, il est important de vérifier le numéro d’agrément de l’établissement en question. Vous pouvez effectuer cette vérification en vous rendant sur le Registre des agents financiers (voir le site).
Pour les sociétés étrangères autorisées par un autre État membre, vous pouvez consulter le registre de l’Autorité Bancaire Européenne.
Conseil n°4 : Vérifier la date de création du site Internet ou de l’adresse électronique (email)
Pour vérifier l’authenticité d’un site internet ou d’une adresse mail, vous pouvez utiliser le service de recherche Whois fourni par les registres Internet. Pour cela, il vous suffit de renseigner le nom de domaine sur le site Whois.
Pour les adresses de plateformes/sites internet, vous devez chercher l’adresse sans le « www ». Par exemple, pour www.plateforme.com, vous devez rechercher « plateforme.com » sur le site Whois.
Pour une adresse mail comme XXX@plateforme.com, vous devez uniquement rechercher « plateforme.com » sur Whois. Si vous constatez que le site a été créé récemment, soyez particulièrement vigilant. Les sites frauduleux ont généralement une durée de vie assez courte. Si vous avez des doutes, n’hésitez pas à contacter l’AMF.
Conseil n°5 : Contacter l'AMF
Si malgré toutes les précautions que vous avez prises, vous avez des doutes sur la légitimité d’une proposition d’investissement ou si vous avez été victime d’une fraude financière, il est important d’en informer les autorités compétentes.
Dans ce cas, vous pouvez contacter l’Autorité des marchés financiers (AMF) qui peut vous aider à déterminer s’il s’agit ou non d’une escroquerie.
L’AMF est l’autorité administrative indépendante chargée de veiller à la protection de l’épargne investie dans les produits financiers en France.
Elle peut vous fournir des informations sur les investissements et les produits financiers proposés en France, ainsi que sur les pratiques illégales et les escroqueries financières. L’AMF dispose également d’une cellule de traitement des signalements d’abus de marché (STAM) qui permet aux investisseurs de signaler des pratiques suspectes ou des infractions aux règles de marché. Vous pouvez contacter l’AMF par téléphone, par courrier électronique ou par courrier postal, en utilisant les coordonnées complètes disponibles sur leur site internet (amf-France.org).
Retrouver la liste des alertes concernant des plateformes ou des sites internet utilisant frauduleusement des informations de banques afin de proposer des investissements. Cette liste n’est pas exhaustive, en cas de doute vous pouvez nous contacter ou contacter l’AMF (l’Autorité des marchés financiers).
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B
Usurpations d’identités visant la banque Barclays :
- service-clients@epargne-barclays.com
- prénom.nom@barcfrance.com
- barclaysassurances@bcls-group.com
- prénom.nom@onlinebarclaysolution.com
- contact@barclays-france.com
- barclaysbplc.com
- barclaystrade.com
- www.plcbarclays.com
- prénom.nom@plcbarclays.com
- barclaysonline-smart.com
- www.barclays-trading-invest.com
- www.barclaystraders.com
- www.barclaysbroker.com
Usurpations d’identités visant la banque BBVA:
Usurpations d’identités visant la banque Boursorama :
C
Usurpations d’identités visant la banque Crédit Agricole :
- www.crcam-group.com
D
Usurpations d’identités visant la banque Degiro :
F
Usurpations d’identités visant la banque Fortuneo :
I
Usurpations d’identités visant la banque ING :
N
Usurpations d’identités visant la banque N26 :
Usurpations d’identités visant la banque Natixis :
Usurpations d’identités visant la banque Nickel :
O
Usurpations d’identités visant la banque Orange Bank :
Q
Usurpations d’identités visant la banque Qonto :
R
Usurpations d’identités visant la banque Revolut :
S
Usurpations d’identités visant la banque Shine:
